Magic365: Política de KYC y AML

Magic365 implementa los procedimientos de verificación de identidad y prevención del lavado de activos para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. Estas políticas respaldan los siguientes compromisos hacia cada titular de cuenta:

• Garantía de juego limpio e igualdad de condiciones para todos los participantes.
• Protección de los datos personales y de la información financiera de cada usuario.
• Transparencia en el funcionamiento de la plataforma y en la gestión de los fondos.
• Cumplimiento estricto de los requisitos regulatorios aplicables en Argentina.
• Mantenimiento de un ambiente seguro que desincentive conductas ilícitas o abusivas.

Todo usuario que se registre en Magic365 debe completar el proceso de verificación de identidad antes de operar con fondos reales o solicitar retiros. En función del perfil de riesgo y de la actividad registrada, la plataforma podrá requerir la presentación de los siguientes documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por autoridad competente (DNI, pasaporte u equivalente válido en Argentina).
• Comprobante de domicilio actualizado que acredite la residencia declarada al momento del registro.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros, de acuerdo con los procedimientos de verificación de cuenta vigentes.

La presentación de documentación clara, vigente y legible es indispensable para completar la verificación de manera satisfactoria.

Magic365 aplica un conjunto de controles internos orientados a detectar, prevenir y reportar actividades vinculadas al lavado de activos, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. Entre las principales medidas de seguridad implementadas se encuentran:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad de cuenta para identificar patrones inusuales o inconsistentes.
• Reglas de detección automatizada que señalan operaciones que superan umbrales predefinidos o presentan características de riesgo.
• Diligencia debida reforzada aplicada a situaciones o perfiles clasificados como de alto riesgo.
• Revisión manual de transferencias de gran volumen o de naturaleza atípica que no guarden relación con el perfil del titular de cuenta.
• Asignación de puntuaciones de riesgo a cada cuenta en función de variables de comportamiento y transaccionales.
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Reporte obligatorio ante las autoridades competentes cuando se detecten indicios fundados de actividad ilícita, conforme a la normativa argentina vigente.

La plataforma establece restricciones precisas para preservar la integridad del sistema de verificación de cuenta y los controles de prevención del lavado de activos. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas y podrán derivar en acciones disciplinarias inmediatas:

• Creación o uso de múltiples cuentas por parte de un mismo titular, bajo cualquier modalidad.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación de identidad.
• Realización de operaciones con el fin de disimular el origen ilícito de los fondos o simular actividad legítima de juego.
• Manipulación de los sistemas de la plataforma para alterar resultados, sorteos o mecanismos de control.
• Cesión, venta o préstamo del acceso a una cuenta a cualquier tercero.
• Uso de instrumentos de pago cuya titularidad no corresponda al titular de cuenta registrado.
• Suministro de datos personales falsos o inexactos durante el registro o cualquier etapa de verificación posterior.

El incumplimiento de las políticas de KYC y AML constituye una infracción grave que habilita a Magic365 a aplicar medidas de forma inmediata y proporcional a la gravedad de la conducta detectada. Las acciones que podrán adoptarse incluyen: suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o premios obtenidos en contravención de las normas vigentes, y reporte ante las autoridades regulatorias o judiciales competentes cuando corresponda según la normativa argentina aplicable.

Cada titular de cuenta asume la responsabilidad de mantener su información personal actualizada y de proveer datos verídicos en todas las instancias de interacción con la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos establecidos; el incumplimiento de estos plazos puede derivar en restricciones operativas sobre la cuenta. Ante cualquier solicitud de documentación adicional por parte del área de cumplimiento, el usuario debe responder de forma oportuna y con la información requerida. El uso exclusivo de métodos de pago cuya titularidad pertenezca al usuario registrado es obligatorio en todo momento. Asimismo, cualquier actividad sospechosa detectada en el entorno de la plataforma debe ser comunicada de inmediato a través de los canales de contacto habilitados, en contribución a la seguridad del entorno de juego responsable.

Magic365 sostiene su operación sobre principios de juego limpio y transparencia, garantizando condiciones equitativas para todos los usuarios y un entorno protegido frente a conductas ilícitas o desleales. Los principios que guían esta política son:

• Aplicación consistente de los estándares de verificación de identidad y prevención del lavado de activos en todos los niveles de la operación.
• Protección y confidencialidad de los datos personales conforme a la normativa de privacidad vigente en Argentina.
• Supervisión continua de la actividad de cuenta para la detección temprana de conductas sospechosas.
• Prevención activa de prácticas de manipulación y comportamientos que afecten la integridad del juego.
• Atención y orientación al usuario en materia de seguridad, protección de cuenta y juego responsable.
• Reconocimiento de la responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios en el mantenimiento de un ambiente seguro.
• Garantía de condiciones iguales para todos los participantes, sin distinciones arbitrarias ni tratamientos preferenciales indebidos.